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Zusammenfassung der Redaktion Sollten Sie kredite aus dem ausland in Erwägung ziehen?
  • Vergleich und Recherche: Achten Sie darauf, Kredite von verschiedenen internationalen Anbietern zu vergleichen, um günstige Zinsen und Konditionen zu finden. Es ist wichtig, sowohl die Zinsen als auch mögliche Gebühren im Blick zu haben.
  • Risiken und Regularien: Berücksichtigen Sie die länderspezifischen Risiken und gesetzlichen Regularien. Dazu gehören Wechselkursschwankungen und die rechtlichen Rahmenbedingungen im Herkunftsland des Kredits.
  • Positive Erfahrungen: Die Redaktion hat beobachtet, dass viele Nutzer gute Erfahrungen mit Smava gemacht haben, einem digitalen Kreditvermittler, der passende Angebote aus verschiedenen Banken zusammenführt und auch Lösungen bei negativer Schufa bieten kann.
  • Auf versteckte Kosten achten: Sichern Sie sich ab, indem Sie immer das Kleingedruckte lesen, um unerwartete Kosten und Gebühren zu vermeiden. Es ist auch sinnvoll, Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte anderer Kreditnehmer zu recherchieren.

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    #1

    Sollten Sie kredite aus dem ausland in Erwägung ziehen?

    Ich habe vor kurzem von der Möglichkeit gehört, Kredite aus dem Ausland zu nutzen und überlege, ob dies eine gute Option für meine aktuelle finanzielle Situation sein könnte. Ich arbeite in einem festen Angestelltenverhältnis, habe aber einige alte Schulden, die ich gerne konsolidieren möchte.

    Die Zinsen in meinem Heimatland sind relativ hoch, und ich habe gelesen, dass Kredite aus dem Ausland manchmal günstigere Konditionen bieten können. Nun bin ich etwas unsicher, wie der Prozess funktioniert und ob es versteckte Risiken gibt, die ich beachten sollte.

    Hat jemand Erfahrungen mit der Aufnahme von Auslandskrediten und kann mir Tipps geben, worauf ich achten muss?
    Stichworte: -
    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Klingt interessant, aber sei vorsichtig. Ich habe gehört, dass es oft versteckte Gebühren gibt und die Bedingungen nicht immer klar sind.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.
      Ja, und nicht zu vergessen die Wechselkursrisiken. Wenn die Währung schwankt, könnte das den Rückzahlungsbetrag erheblich beeinflussen.
      • Moderator
        Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
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        Stand: 24.11.2024
        Es ist wahr, dass Kredite aus dem Ausland manchmal attraktive Zinsen bieten können, aber es ist entscheidend, alle Bedingungen sorgfältig zu prüfen. Nicht nur die Zinsen, sondern auch die Laufzeit, die Rückzahlungsbedingungen und eventuelle Gebühren für die Währungsumrechnung.

        Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Rechtslage. Sollte es zu Problemen kommen, kann es schwierig sein, rechtliche Schritte einzuleiten, wenn der Kreditgeber in einem anderen Land ansässig ist.

        Ich empfehle, vor der Entscheidung ausführliche Recherchen anzustellen und vielleicht sogar eine professionelle Finanzberatung in Anspruch zu nehmen.
        • Moderator
          Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
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        • Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke
          Moderator
          Thomas Mücke zum Profil

          Unsere 3 Empfehlungen im November

          Bei sehr guter Bonität und einem Kreditbetrag von über 10.000 Euro gefällt uns aktuell Smava sehr gut, denn ab 10.000 Euro haben Sie dort einen direkten Ansprechpartner.

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          Für Selbstständige ist es momentan sehr schwer einen Kredit zu bekommen. Der Aufwand einer Prüfung ist für die Bank groß. Für Selbstständige gefällt uns deshalb das Angebot von Auxmoney gut.

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          Vorsicht ist definitiv geboten. Ich habe mal einen Bericht gelesen, in dem stand, dass einige dieser Angebote mit sehr hohen Vermittlungsgebühren verbunden sind.

          Diese Gebühren werden oft nicht deutlich kommuniziert und können die anfänglichen Ersparnisse durch niedrigere Zinsen schnell zunichtemachen. Außerdem ist es wichtig, auf die Seriosität des Anbieters zu achten.

          Nicht alle Kreditvermittler sind vertrauenswürdig.
          • Moderator
            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
            Erfahren Sie in diesem Video wie eine Kreditanfrage abläuft
            unser Kreditexperte Thomas Mücke

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            Versuchen Sie es am besten bei unserem aktuellen Anbieter Tipp: zu Smava.de

            Ich stimme zu, dass man vorsichtig sein muss. Aber es gibt auch seriöse Anbieter.

            Ich habe einmal einen Kredit trotz negativer Schufa über einen Vermittler erhalten, der mit ausländischen Banken zusammenarbeitet. Der Schlüssel liegt darin, Bewertungen zu lesen und sicherzustellen, dass der Vermittler transparent über alle Gebühren und Bedingungen informiert.
              Genau, und es ist auch wichtig, die eigenen Finanzen gründlich zu prüfen, bevor man sich für einen Kredit aus dem Ausland entscheidet. Man sollte sich fragen, ob man die monatlichen Raten wirklich tragen kann, besonders wenn es um Währungsschwankungen geht.

              Eine gute Faustregel ist, einen detaillierten Finanzplan zu erstellen und sicherzustellen, dass man auch im schlimmsten Fall die Raten noch bezahlen kann.

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              • Moderator
                Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
                Antwort der Redaktion
                Hallo beachbum82,

                wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken)
                Hat jemand Erfahrungen mit der Sigma Kreditbank? Ich habe gehört, dass sie Kredite ohne Schufa anbieten.

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                  Ja, die Sigma Kreditbank ist eine der wenigen Banken, die Kredite ohne Schufa anbieten. Aber denk dran, dass die Zinsen höher sein können als bei normalen Krediten.

                  Außerdem sind die Kreditsummen oft begrenzt. Es ist wichtig, alle Optionen zu prüfen und die Bedingungen genau zu verstehen, bevor man sich entscheidet.
                    Stimmt, und die Bearbeitungszeit kann auch länger sein als bei herkömmlichen Krediten.
                    • Moderator
                      Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
                      Kredite für jeden Verwendungszweck
                      • Empfehlung 1: Ratenkredite
                      • Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
                      • Empfehlung 3: Kredit für Selbständige
                      Etwas, das oft übersehen wird, ist die Notwendigkeit eines festen Einkommens. Viele dieser Banken verlangen einen Nachweis über ein regelmäßiges Einkommen, und manchmal sind die Anforderungen höher als bei inländischen Banken.

                      Das sollte man im Hinterkopf behalten, bevor man sich bewirbt.
                        Gibt es denn Alternativen zu Krediten ohne Schufa, die weniger riskant sind?
                          Eine Möglichkeit könnte ein P2P-Kredit sein. Das sind Kredite, die direkt von Privatpersonen vergeben werden.
                          • Moderator
                            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
                            Hallo,

                            ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.
                            P2P-Kredite können eine interessante Alternative sein, aber sie kommen mit ihren eigenen Herausforderungen. Zum einen ist die Zinssatzvarianz oft sehr groß, abhängig von der Bonität des Kreditnehmers.

                            Zum anderen sind sie nicht reguliert wie Bankkredite, was bedeutet, dass es weniger Schutz gibt, falls etwas schiefgeht. Trotzdem bieten sie eine Plattform für diejenigen, die von traditionellen Banken abgelehnt wurden, und können flexiblere Rückzahlungsbedingungen bieten.

                            Es ist wichtig, die Plattform sorgfältig auszuwählen und Bewertungen anderer Nutzer zu lesen, um sicherzustellen, dass sie seriös ist.
                              Bevor man sich für einen Kredit aus dem Ausland oder einen P2P-Kredit entscheidet, sollte man auch die Möglichkeit einer Schuldnerberatung in Betracht ziehen. Eine professionelle Beratung kann helfen, die finanzielle Situation zu analysieren und einen Plan zur Schuldenreduzierung zu erstellen.

                              Oft gibt es Wege, die finanzielle Belastung zu verringern, ohne neue Schulden aufzunehmen. Zudem können Schuldnerberatungsstellen oft bei der Verhandlung mit Gläubigern unterstützen und so zu einer Reduzierung der Schuldenlast beitragen.
                                Guter Punkt. Manchmal ist die beste Option, erst die eigenen Finanzen zu ordnen.
                                • Moderator
                                  Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil
                                  Stimmt, und vergesst nicht, dass die Aufnahme eines neuen Kredits immer das letzte Mittel sein sollte.
                                    Es ist wichtig zu betonen, dass Kredite ohne Schufa zwar eine Lösung für kurzfristige finanzielle Engpässe bieten können, sie aber langfristig oft nicht die beste Wahl sind. Die höheren Zinsen und strengeren Rückzahlungsbedingungen können die finanzielle Situation verschärfen.

                                    Bevor man sich für einen solchen Kredit entscheidet, sollte man alle anderen Optionen, wie z.B. eine Umschuldung bestehender Kredite zu günstigeren Konditionen oder die Inanspruchnahme von Förderprogrammen, in Betracht ziehen.

                                    Es ist auch ratsam, mit einer unabhängigen Finanzberatung zu sprechen, um einen umfassenden Überblick über die eigenen Finanzen zu erhalten und den besten Weg aus der Schuldenfalle zu finden.
                                      Eine weitere Überlegung ist die mögliche Auswirkung auf die Kreditwürdigkeit. Auch wenn Kredite ohne Schufa keine direkte Meldung an die Schufa vornehmen, können sie dennoch indirekt die Kreditwürdigkeit beeinflussen, indem sie das verfügbare Einkommen reduzieren und somit die Fähigkeit, zukünftige Kredite zu bedienen.

                                      Es ist wichtig, langfristig zu denken und zu überlegen, wie sich die Aufnahme eines solchen Kredits auf die eigene finanzielle Zukunft auswirken könnte.
                                        Absolut, und man sollte auch die Vorkosten im Auge behalten. Einige Kreditvermittler verlangen Gebühren für ihre Dienste, bevor überhaupt ein Kredit vergeben wird.

                                        Diese Vorkosten können hoch sein und sind oft nicht erstattungsfähig, selbst wenn kein Kredit zustande kommt. Es ist ratsam, sich von Anbietern fernzuhalten, die Vorkosten verlangen, und stattdessen nach Kreditvermittlern zu suchen, die ihre Provision erst nach erfolgreicher Kreditvermittlung erhalten.
                                          Richtig, und vergessen wir nicht die Bedeutung einer gründlichen Recherche. Das Internet bietet eine Fülle von Informationen über verschiedene Kreditanbieter und ihre Bedingungen.

                                          Foren, Bewertungsseiten und Verbraucherschutzseiten können wertvolle Einblicke bieten und helfen, unseriöse Anbieter zu identifizieren. Es ist auch hilfreich, nach Erfahrungsberichten von Personen zu suchen, die ähnliche finanzielle Situationen erlebt haben.
                                            Genau, das Lesen von Erfahrungsberichten kann sehr aufschlussreich sein.
                                              Eine Sache, die oft übersehen wird, ist die Möglichkeit, mit den eigenen Gläubigern zu verhandeln. Viele Gläubiger sind bereit, Zahlungspläne zu vereinbaren oder sogar einen Teil der Schulden zu erlassen, wenn sie sehen, dass der Schuldner aktiv nach Lösungen sucht.

                                              Bevor man also einen Kredit aufnimmt, um alte Schulden zu bezahlen, sollte man versuchen, direkt mit den Gläubigern zu sprechen.
                                                Und denkt daran, dass ein guter Finanzplan oft mehr wert ist als ein neuer Kredit. Manchmal ist es besser, erst die Ausgaben zu senken.
                                                  Stimmt, Budgetierung und Ausgabenkontrolle sind grundlegend für finanzielle Gesundheit.
                                                    Wenn man sich für einen Kredit entscheidet, ist es wichtig, die Gesamtkosten des Kredits zu verstehen, nicht nur die monatlichen Raten. Dazu gehören Zinsen, Gebühren und alle anderen Kosten, die über die Laufzeit des Kredits anfallen können.

                                                    Ein Kreditrechner kann dabei helfen, die Gesamtkosten zu schätzen und verschiedene Angebote zu vergleichen. Es ist auch ratsam, nach einem Kredit mit der Möglichkeit vorzeitiger Rückzahlungen zu suchen, um die Zinskosten zu minimieren.
                                                      Außerdem sollte man die Flexibilität der Kreditbedingungen berücksichtigen. Manche Kreditgeber bieten flexible Rückzahlungspläne an, die es ermöglichen, bei finanziellen Engpässen die Raten zu reduzieren oder Zahlungen auszusetzen.

                                                      Diese Flexibilität kann besonders wertvoll sein, wenn man unsichere Einkommensverhältnisse hat oder in einer Branche arbeitet, die saisonalen Schwankungen unterliegt.
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                                                      Der Moderator dieser Topic

                                                      Thomas Mücke

                                                      Thomas Mücke

                                                      Jahrgang 1975

                                                      Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

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                                                      • 10 Jahre Kriminalpolizei im Dezernat Wirtschaftskriminalität
                                                      • über 15 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
                                                      • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24 Kredit, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

                                                      Lebenslauf

                                                      Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.
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