Wie sicher ist ein Kredit von privat ohne Bank?

[fischer89]

Ich stecke momentan in einer etwas verzwickten finanziellen Lage und bin auf der Suche nach einer alternativen Lösung, da traditionelle Bankkredite für mich aktuell keine Option sind. Mein Hauptproblem ist, dass ich aufgrund einiger unvorhergesehener Ausgaben und einer früheren Arbeitslosigkeitsphase einige Einträge in meiner Schufa habe, die mir jetzt im Weg stehen.

Ich habe von der Möglichkeit gehört, einen Kredit von privat ohne Bank aufzunehmen, aber ich weiß nicht genau, wie das funktioniert oder wo ich anfangen soll. Hat jemand Erfahrungen mit solchen Krediten gemacht und kann mir Tipps geben, wie ich eine seriöse Quelle finde?

[MaxMuster]

Hast du schon mal von P2P-Kreditplattformen gehört? Das sind Plattformen, auf denen Privatpersonen Geld an andere Privatpersonen verleihen.

Vielleicht ist das eine Option für dich, vor allem, wenn traditionelle Banken keine Option sind.

[gamingpro99]

Ich kann dir aus eigener Erfahrung sagen, dass es wichtig ist, vorsichtig zu sein. Es gibt viele seriöse Plattformen, aber auch einige schwarze Schafe.

Schau dir die Bewertungen und Erfahrungen anderer Nutzer genau an. Außerdem würde ich dir empfehlen, nicht nur auf die Zinsen zu achten, sondern auch auf die Rückzahlungsbedingungen.

Manchmal sind die Angebote zu schön, um wahr zu sein, und dann sitzt du auf noch höheren Kosten.

[Moderator]

Hier haben unsere Leser Hilfe gefunden!

Unsere Leser haben folgende Banken ausgewählt, welche die Redaktion des Forums ebenfalls bedenkenlos empfehlen kann.

Folgende Banken wählten unsere Leser im letzten Monat

Smava

zu www.smava.de

2.414 mal von Lesern ausgewählt (35,59 %)

Besserfinanz

zu www.besserfinanz.de

1.743 mal von Lesern ausgewählt (25,70 %)

Sigma Kreditbank

zum Sigma Angebot

1.003 mal von Lesern ausgewählt (14,79 %)

Kredit-ohne-Schufa.de

zu Kredit-ohne-Schufa.de

718 mal von Lesern ausgewählt (10,59 %)

Targobank

zu www.targobank.de

516 mal von Lesern ausgewählt (7,61 %)

Auxmoney

zu www.auxmoney.de

210 mal von Lesern ausgewählt (3,10 %)

Stand: 24.11.2024

[neopardia]

Kann jemand spezifische Plattformen empfehlen? Ich bin auch in einer ähnlichen Situation und könnte ein paar Empfehlungen gebrauchen.

[Moderator]

Testsieger in der Kategorie "Ratenkredit" mit 64 Prüfkriterien

Produkt im Test: Ratenkredit

1. Platz von 62 Anbietern

Unser Testsieger

×

Wenn Sie mehr zu unserem Punktesystem erfahren möchten klicken Sie einfach hier

Gesamtbewertung

ℹ

Zinsen
Abwicklung
Eigenschaften
Zielgruppen
Kundenerfahrungen
Kreditvermittler
Unterlagen
Rückzahlungsphase
Service
pers. Gesamteindruck

+ Details öffnen

zum Kreditvergleich zum Anbieter

Produkt im Test: Ratenkredit

2. Platz von 53 Anbietern

Unsere TOP-3 Anbieter

×

Wenn Sie mehr zu unserem Punktesystem erfahren möchten klicken Sie einfach hier

Gesamtbewertung

ℹ

Zinsen
Abwicklung
Eigenschaften
Zielgruppen
Kundenerfahrungen
Kreditvermittler
Unterlagen
Rückzahlungsphase
Service
pers. Gesamteindruck

+ Details öffnen

zum Kreditvergleich zum Anbieter

[Moderator]

Unsere 3 Empfehlungen im November

Bei sehr guter Bonität und einem Kreditbetrag von über 10.000 Euro gefällt uns aktuell Smava sehr gut, denn ab 10.000 Euro haben Sie dort einen direkten Ansprechpartner.

www.smava.de

Für 3.000 bis 10.000 Euro Kreditbetrag oder Problemen bei der Bonität (zum Beispiel Schufa Einträge, Lastschriftrückgaben, laufendes Inkasso) gefällt uns aktuell Besserfinanz sehr gut. Ein kleinerer Kreditvermittler, der wirklich für jeden nach Lösungen sucht.

www.besserfinanz.de

Für Selbstständige ist es momentan sehr schwer einen Kredit zu bekommen. Der Aufwand einer Prüfung ist für die Bank groß. Für Selbstständige gefällt uns deshalb das Angebot von Auxmoney gut.

www.auxmoney.com

[Hans|Peter]

Bei der Suche nach einem Kredit ohne Schufa ist es unerlässlich, sich gründlich zu informieren. Viele Anbieter werben mit verlockenden Angeboten, die sich jedoch als kostspielige Fallen entpuppen können.

Eine Möglichkeit sind Kredite von Privatpersonen, wie sie auf P2P-Plattformen angeboten werden. Doch auch hier gilt: Augen auf!

Informiere dich über die Konditionen und lese Erfahrungsberichte. Seriöse Plattformen sind transparent in ihren Bedingungen und bieten einen realistischen Zinssatz.

Ein weiterer Tipp ist, klein anzufangen und nicht gleich hohe Summen zu leihen. So kannst du das Risiko minimieren und erst einmal Erfahrungen sammeln.

[Moderator]

Erfahren Sie in diesem Video wie eine Kreditanfrage abläuft

Möchten auch Sie einen günstigen Kredit beantragen?

Versuchen Sie es am besten bei unserem aktuellen Anbieter Tipp: zu Smava.de

[jorostru]

Es ist auch hilfreich, sich über die rechtlichen Rahmenbedingungen in deinem Land zu informieren. Manche Formen der Kreditvergabe können reguliert sein, was zusätzliche Sicherheit bietet, aber auch Einschränkungen mit sich bringt.

[sthongn]

Ein weiterer Aspekt, den man nicht unterschätzen sollte, ist die Kommunikation mit dem Kreditgeber. Bei P2P-Krediten ist es oft möglich, direkt mit dem Kreditgeber zu sprechen.

Nutze diese Gelegenheit, um alle Bedingungen zu klären und Missverständnisse zu vermeiden. Eine offene und ehrliche Kommunikation kann viele Probleme im Vorfeld lösen.

[Moderator]

Antwort der Redaktion

Hallo fischer89,

wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken)

[joka]

Ich möchte noch einen Punkt hinzufügen, der oft übersehen wird: die psychologische Komponente. Sich Geld zu leihen, besonders in schwierigen Zeiten, kann sehr stressig sein.

Es ist wichtig, dass du dir dieser Belastung bewusst bist und Wege findest, damit umzugehen. Vielleicht kannst du mit Freunden oder Familie darüber sprechen oder professionelle Hilfe in Anspruch nehmen, wenn du das Gefühl hast, dass der Druck zu groß wird.

Außerdem solltest du immer einen Plan B haben, falls die Rückzahlung schwieriger wird als erwartet. Es ist besser, vorbereitet zu sein und nicht in Panik zu geraten, wenn die Dinge nicht nach Plan laufen.

[Roland]

Hat jemand Erfahrung mit der Sigma Kreditbank? Ich habe gehört, dass sie Kredite ohne Schufa anbieten.

[TwilaMilot]

Ja, die Sigma Kreditbank ist eine der wenigen Banken, die Kredite ohne Schufa anbietet. Allerdings sind die Anforderungen ziemlich streng.

Du musst in einem festen Arbeitsverhältnis stehen und ein regelmäßiges Einkommen nachweisen können. Außerdem sind die Zinssätze höher als bei herkömmlichen Krediten.

Es ist definitiv eine Option, aber du solltest alle Vor- und Nachteile sorgfältig abwägen.

[Moderator]

Kredite für jeden Verwendungszweck

• Empfehlung 1: Ratenkredite
• Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
• Empfehlung 3: Kredit für Selbständige

[stefaniakajeta]

Ergänzend zu TwilaMilots Beitrag möchte ich hinzufügen, dass es wichtig ist, die Gesamtkosten des Kredits zu betrachten, nicht nur den Zinssatz. Manche Anbieter verlangen zusätzliche Gebühren, die den Kredit teurer machen können, als er auf den ersten Blick erscheint.

Achte auch darauf, ob es Vorkosten gibt. Seriöse Anbieter verlangen in der Regel keine Gebühren vor der Auszahlung des Kredits.

[Anoniem9]

Ich habe einmal einen Kredit ohne Schufa in Betracht gezogen und mich intensiv informiert. Dabei habe ich festgestellt, dass die Konditionen sehr unterschiedlich sein können.

Es lohnt sich, Angebote genau zu vergleichen und nicht das erste beste Angebot anzunehmen. Besonders die Rückzahlungsbedingungen und die Flexibilität bei finanziellen Engpässen sind entscheidend.

[bishboy79]

Ein Freund von mir hat über eine P2P-Plattform einen Kredit aufgenommen und hatte eine positive Erfahrung. Allerdings hat er im Vorfeld viel Zeit in die Recherche investiert und sich mit den Kreditgebern ausgetauscht.

Er hat auch darauf geachtet, dass die Plattform eine gewisse Transparenz bietet und Erfahrungsberichte von anderen Nutzern leicht zugänglich sind. Eines der wichtigsten Dinge, die er mir mit auf den Weg gegeben hat, ist, dass man nie unter Druck setzen lassen sollte.

Wenn dir ein Angebot zu gut erscheint, um wahr zu sein, oder wenn du dich unwohl fühlst, dann ist es besser, weiterzusuchen.

[Moderator]

Hallo,

ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.

Kreditbetrag: 1.000 €1.250 €1.500 €1.750 €2.000 €2.250 €2.500 €2.750 €3.000 €3.250 €3.500 €3.750 €4.000 €4.250 €4.500 €4.750 €5.000 €5.250 €5.500 €5.750 €6.000 €6.250 €6.500 €6.750 €7.000 €7.250 €7.500 €7.750 €8.000 €8.250 €8.500 €8.750 €9.000 €9.250 €9.500 €9.750 €10.000 €10.250 €10.500 €10.750 €11.000 €11.250 €11.500 €11.750 €12.000 €12.250 €12.500 €12.750 €13.000 €13.250 €13.500 €13.750 €14.000 €14.250 €14.500 €14.750 € 15.000 €16.000 €17.000 €18.000 €19.000 €20.000 €21.000 €22.000 €23.000 €24.000 €25.000 €26.000 €27.000 €28.000 €29.000 €30.000 €31.000 €32.000 €33.000 €34.000 €35.000 €36.000 €37.000 €38.000 €39.000 €40.000 €41.000 €42.000 €43.000 €44.000 €45.000 €46.000 €47.000 €48.000 €49.000 €50.000 €51.000 €52.000 €53.000 €54.000 €55.000 €56.000 €57.000 €58.000 €59.000 €60.000 €61.000 €62.000 €63.000 €64.000 €65.000 €66.000 €67.000 €68.000 €69.000 €70.000 €71.000 €72.000 €73.000 €74.000 €75.000 €76.000 €77.000 €78.000 €79.000 €80.000 €81.000 €82.000 €83.000 €84.000 €85.000 €86.000 €87.000 €88.000 €89.000 €90.000 €91.000 €92.000 €93.000 €94.000 €95.000 €96.000 €97.000 €98.000 €99.000 €100.000 €101.000 €102.000 €103.000 €104.000 €105.000 €106.000 €107.000 €108.000 €109.000 €110.000 €111.000 €112.000 €113.000 €114.000 €115.000 €116.000 €117.000 €118.000 €119.000 €120.000 €

Laufzeit: 12 Monate24 Monate36 Monate48 Monate60 Monate72 Monate84 Monate96 Monate108 Monate120 Monate132 Monate144 Monate

Verwendung Umschuldung Auto / Motorrad Wohnen Gewerbe Freie Verwendung

Jetzt vergleichen

[Hanniontour]

Aus finanzieller Sicht ist es wichtig, einen Plan für die Rückzahlung des Kredits zu haben, bevor man ihn aufnimmt. Erstelle einen detaillierten Haushaltsplan und überlege, wie du die monatlichen Raten bezahlen kannst, ohne dich in eine noch schwierigere Lage zu bringen.

Manchmal kann es sinnvoller sein, zuerst andere Wege zu finden, um deine finanzielle Situation zu verbessern, bevor du einen Kredit aufnimmst. Denke auch daran, dass es neben P2P-Krediten und Krediten ohne Schufa noch andere Möglichkeiten gibt, wie zum Beispiel die Umschuldung bestehender Schulden oder die Inanspruchnahme von Beratungsdiensten für Schuldner.

[Hemel7]

Ich habe gelesen, dass man bei der Sigma Kreditbank direkt einen Kredit ohne Schufa beantragen kann. Hat jemand diesen Weg schon mal versucht und kann seine Erfahrungen teilen?

[gnomers]

Ja, ich habe direkt bei der Sigma Kreditbank einen Kredit ohne Schufa beantragt. Der Prozess war ziemlich unkompliziert, aber es dauerte einige Zeit, bis ich alle erforderlichen Unterlagen zusammen hatte.

Die Kommunikation mit der Bank war gut, und sie waren sehr transparent, was die Konditionen angeht. Allerdings sind die Zinsen höher als bei einem normalen Kredit, und man muss wirklich sicherstellen, dass man die monatlichen Raten zahlen kann.

Es ist definitiv eine Option, aber man sollte sich aller Kosten bewusst sein.

[Moderator]

Kreditbetrag: 1.000 €1.250 €1.500 €1.750 €2.000 €2.250 €2.500 €2.750 €3.000 €3.250 €3.500 €3.750 €4.000 €4.250 €4.500 €4.750 €5.000 €5.250 €5.500 €5.750 €6.000 €6.250 €6.500 €6.750 €7.000 €7.250 €7.500 €7.750 €8.000 €8.250 €8.500 €8.750 €9.000 €9.250 €9.500 €9.750 €10.000 €10.250 €10.500 €10.750 €11.000 €11.250 €11.500 €11.750 €12.000 €12.250 €12.500 €12.750 €13.000 €13.250 €13.500 €13.750 €14.000 €14.250 €14.500 €14.750 € 15.000 €16.000 €17.000 €18.000 €19.000 €20.000 €21.000 €22.000 €23.000 €24.000 €25.000 €26.000 €27.000 €28.000 €29.000 €30.000 €31.000 €32.000 €33.000 €34.000 €35.000 €36.000 €37.000 €38.000 €39.000 €40.000 €41.000 €42.000 €43.000 €44.000 €45.000 €46.000 €47.000 €48.000 €49.000 €50.000 €51.000 €52.000 €53.000 €54.000 €55.000 €56.000 €57.000 €58.000 €59.000 €60.000 €61.000 €62.000 €63.000 €64.000 €65.000 €66.000 €67.000 €68.000 €69.000 €70.000 €71.000 €72.000 €73.000 €74.000 €75.000 €76.000 €77.000 €78.000 €79.000 €80.000 €81.000 €82.000 €83.000 €84.000 €85.000 €86.000 €87.000 €88.000 €89.000 €90.000 €91.000 €92.000 €93.000 €94.000 €95.000 €96.000 €97.000 €98.000 €99.000 €100.000 €101.000 €102.000 €103.000 €104.000 €105.000 €106.000 €107.000 €108.000 €109.000 €110.000 €111.000 €112.000 €113.000 €114.000 €115.000 €116.000 €117.000 €118.000 €119.000 €120.000 €

Laufzeit: 12 Monate24 Monate36 Monate48 Monate60 Monate72 Monate84 Monate96 Monate108 Monate120 Monate132 Monate144 Monate

Verwendung Umschuldung Auto / Motorrad Wohnen Gewerbe Freie Verwendung

Jetzt vergleichen

[jaetz005x]

Eine Sache, die man bei der Suche nach einem Kredit ohne Schufa beachten sollte, ist, dass es viele unseriöse Anbieter gibt, die mit verlockenden Angeboten locken. Es ist wichtig, keine Vorkosten zu zahlen, bevor der Kredit genehmigt und ausgezahlt wurde.

Seriöse Anbieter verlangen in der Regel keine Gebühren im Voraus. Informiere dich gut und sei vorsichtig bei Angeboten, die zu gut klingen, um wahr zu sein.

[joswald20C]

Zu dem Thema Vorkosten möchte ich hinzufügen, dass dies ein klares Warnsignal sein kann. Viele Betrüger nutzen die Verzweiflung von Menschen aus, die dringend Geld benötigen.

Sie verlangen Gebühren für die Bearbeitung oder Versicherung des Kredits, bevor überhaupt etwas ausgezahlt wird. In den meisten Fällen verschwindet das Geld einfach, und der Kredit kommt nie zustande.

Es ist absolut entscheidend, dass man sich an seriöse Anbieter hält und im Zweifelsfall lieber von einem Angebot Abstand nimmt.

[neghiobx]

Ein weiterer Punkt, den man nicht außer Acht lassen sollte, ist die Möglichkeit, einen Kredit trotz Schufa zu bekommen. Es gibt spezialisierte Kreditvermittler, die mit Banken zusammenarbeiten, die bereit sind, Kredite an Personen mit negativen Schufa-Einträgen zu vergeben.

Diese Option sollte man in Betracht ziehen, bevor man sich für einen Kredit ohne Schufa entscheidet. Oft sind die Konditionen hier besser und die Zinsen niedriger.

Wichtig ist, dass man seine finanzielle Situation realistisch einschätzt und sich nicht weiter verschuldet.

[Chuzzie]

Hat jemand Erfahrungen mit Kreditvermittlern wie Smava oder Auxmoney gemacht? Ich habe gehört, dass sie auch Kredite trotz Schufa anbieten.

[skazmieg]

Ja, ich habe über Auxmoney einen Kredit trotz Schufa aufgenommen. Der Prozess war ziemlich einfach, und ich konnte die benötigte Summe relativ schnell erhalten.

Allerdings sind die Zinsen höher als bei einem herkömmlichen Kredit. Es ist wichtig, die Angebote genau zu vergleichen und sicherzustellen, dass man sich die Rückzahlung leisten kann.

Auxmoney und ähnliche Plattformen können eine gute Alternative sein, wenn man von traditionellen Banken abgelehnt wurde, aber man muss vorsichtig sein und alle Bedingungen genau prüfen.

[Lucario448]

Kann man bei Auxmoney auch kleinere Beträge leihen, oder gibt es eine Mindestsumme?

[Weissbrot]

Bei Auxmoney kannst du bereits kleinere Beträge ab 1.000 Euro leihen. Das macht die Plattform besonders attraktiv für Personen, die nur einen kleinen finanziellen Engpass überbrücken müssen.

Allerdings solltest du bedenken, dass die Zinsen bei kleineren Kreditbeträgen relativ hoch sein können. Es lohnt sich, die Konditionen genau zu prüfen und mit anderen Angeboten zu vergleichen, um sicherzustellen, dass du das beste Angebot für deine Situation findest.

[Daynamay]

Gibt es bei Auxmoney auch eine vorzeitige Rückzahlungsmöglichkeit?

[Winnyz]

Ja, bei Auxmoney hast du die Möglichkeit, den Kredit vorzeitig zurückzuzahlen. Dies kann besonders nützlich sein, wenn du unerwartet zu Geld kommst und die Schuldenlast verringern möchtest.

Allerdings solltest du vorher prüfen, ob dafür zusätzliche Gebühren anfallen. In vielen Fällen ist eine vorzeitige Rückzahlung ohne zusätzliche Kosten möglich, aber es ist immer besser, dies im Voraus zu klären.

[LStriker]

Ein wichtiger Tipp für alle, die einen Kredit aufnehmen möchten: Stellt sicher, dass ihr einen detaillierten Finanzplan habt. Egal ob es ein Kredit trotz Schufa oder ein Kredit ohne Schufa ist, ihr müsst in der Lage sein, die monatlichen Raten zu zahlen, ohne euch weiter zu verschulden.

Überlegt euch, wie ihr eure Ausgaben reduzieren könnt, um die Rückzahlung zu gewährleisten. Es kann auch hilfreich sein, einen Notfallfonds einzurichten, falls unvorhergesehene Ausgaben auftreten.

[Hildegard]

Ich habe gute Erfahrungen mit der Beratung durch Schuldnerberatungsstellen gemacht. Bevor man sich für einen Kredit entscheidet, kann es sehr hilfreich sein, mit einem Experten über die eigene finanzielle Situation zu sprechen.

Sie können Tipps geben, wie man Schulden effektiv abbaut und welche Kreditoptionen am besten zu einem passen könnten, ohne die finanzielle Lage weiter zu verschlechtern.

[ZoorabofTub7]

Es ist auch wichtig, sich nicht von der Dringlichkeit leiten zu lassen. Nehmt euch die Zeit, Angebote zu vergleichen und überlegt genau, ob ihr die monatlichen Zahlungen leisten könnt.

Es gibt immer mehrere Wege aus einer finanziellen Notlage, und manchmal ist ein Kredit nicht die beste Lösung.

[Kabuto<1986>]

Zusätzlich zu den bereits genannten Tipps möchte ich noch hinzufügen, dass es wichtig ist, die eigenen Finanzen regelmäßig zu überprüfen. Wenn ihr einen Kredit aufnehmt, plant regelmäßige Überprüfungen eurer finanziellen Situation ein, um sicherzustellen, dass ihr auf dem richtigen Weg seid.

Dies kann helfen, Probleme frühzeitig zu erkennen und entsprechend zu handeln, bevor sie unkontrollierbar werden.

[gd2bhappy]

Zum Abschluss möchte ich betonen, dass die Entscheidung, einen Kredit aufzunehmen, niemals leichtfertig getroffen werden sollte. Es ist eine Verpflichtung, die ernsthafte finanzielle Konsequenzen haben kann, wenn sie nicht sorgfältig gehandhabt wird.

Bevor ihr euch für einen Kredit entscheidet, überlegt, ob es alternative Möglichkeiten gibt, eure finanzielle Situation zu verbessern. Manchmal kann das Einsparen von Ausgaben oder das Finden zusätzlicher Einkommensquellen eine bessere Lösung sein.

Wenn ein Kredit die beste Option ist, stellt sicher, dass ihr alle Bedingungen versteht und euch einen realistischen Plan für die Rückzahlung macht.

[ramonwexr]

Ich möchte hinzufügen, dass es entscheidend ist, sich selbst zu kennen und realistisch zu sein, was man sich leisten kann. Es ist leicht, sich von der Aussicht auf sofortige finanzielle Erleichterung verleiten zu lassen, aber die langfristigen Auswirkungen einer Kreditaufnahme können schwerwiegend sein.

Bevor ihr einen Kredit aufnehmt, macht eine Bestandsaufnahme eurer finanziellen Gewohnheiten und überlegt, ob ihr bereit seid, notwendige Anpassungen vorzunehmen, um die Schulden zurückzuzahlen. Und denkt daran, es gibt immer Hilfe – sei es durch professionelle Beratung oder durch Nutzung von Ressourcen wie Budgetierungs-Apps, die euch dabei unterstützen können, eure Finanzen zu verwalten.

[kmgblackwell]

Ich stimme zu, dass man sich nicht übereilen sollte. Es ist wichtig, alle Optionen zu prüfen und sicherzustellen, dass man die beste Entscheidung für seine persönliche Situation trifft.

Manchmal kann das Warten auf eine bessere finanzielle Lage oder das Suchen nach alternativen Lösungen die bessere Wahl sein.

[kevin85]

Abschließend möchte ich betonen, dass die Wahl eines Kredits eine sehr individuelle Entscheidung ist, die von vielen Faktoren abhängt. Es ist wichtig, dass man sich umfassend informiert und beraten lässt, bevor man eine Entscheidung trifft.

Seriöse Anbieter und Beratungsstellen können dabei eine große Hilfe sein. Überstürzt nichts und nehmt euch die Zeit, die ihr braucht, um die beste Lösung für eure Situation zu finden.