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Wie hoch sind die Provisionen bei Kreditvermittlern?
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Zusammenfassung der Redaktion Wie hoch sind die Provisionen bei Kreditvermittlern?
  • Provisionssätze bei Kreditvermittlern variieren je nach Vermittler, Art des Kredits und Verhandlung. Diese Sätze sind mitunter verhandelbar, abhängig von den Richtlinien des jeweiligen Vermittlers und der Marktpraxis.
  • Ein direkter Kreditantrag bei einer Bank kann Provisionen umgehen, da keine Vermittler involviert sind. Dies kann unter Umständen zu günstigeren Konditionen führen, da Vermittlungsgebühren entfallen.
  • Bei der direkten Kreditanfrage sollten Konditionen verschiedener Banken verglichen werden, um das beste Angebot zu ermitteln. Hierbei kann auch ein etablierter Online-Kreditvermittler wie der genannte Anbieter hilfreich sein, der passende Angebote verschiedener Banken schnell und effizient vergleicht.
  • Es kann auch ratsam sein, Erfahrungen anderer Nutzer mit verschiedenen Kreditvermittlern zu recherchieren. Einige Vermittler spezialisieren sich auf bestimmte Situationen, wie z.B. Kreditvermittlung trotz negativer Schufa-Einträge.

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Wie hoch sind die Provisionen bei Kreditvermittlern?

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    Wie hoch sind die Provisionen bei Kreditvermittlern?

    Hat jemand Erfahrungen mit der Provisionshöhe bei der Kreditvermittlung? Wie unterscheiden sich die Provisionssätze zwischen verschiedenen Vermittlern und sind diese verhandelbar?

    Kann man Provisionen umgehen, wenn man direkt bei der Bank den Kredit anfragt?

    zur hilfreichsten Antwort ausgewählt
    Provisionen bei der Kreditvermittlung können stark variieren und hängen von mehreren Faktoren ab, wie zum Beispiel der Höhe des Kredits, der Laufzeit und der Bonität des Kreditnehmers. Generell bewegen sich die Provisionssätze zwischen 1% und 5% des Kreditsumme. Es ist durchaus üblich, dass Kreditvermittler ihre Provisionen auf Basis des Risikos und des Aufwands kalkulieren. Daher können Kreditnehmer mit besserer Bonität oft günstigere Konditionen aushandeln.

    Direkt bei der Bank einen Kredit zu beantragen, kann in der Tat die Vermittlungsprovision umgehen. Allerdings bieten Banken nicht immer die besten Konditionen an, vor allem wenn es um spezielle Finanzierungsformen geht oder wenn die Schufa des Antragstellers negative Einträge aufweist. In solchen Fällen kann ein guter Vermittler durchaus seinen Wert haben, indem er Zugang zu Kreditgebern verschafft, die sonst nicht direkt zugänglich wären.

    Es ist wichtig, vorab zu klären, ob zusätzliche Gebühren anfallen und diese im Kreditvertrag festgehalten werden. Unseriöse Anbieter erkennst du oft daran, dass sie Vorkosten verlangen, bevor überhaupt ein Kredit vermittelt wurde.
    Ich persönlich würde dir Smava (www.smava.de) empfehlen, selbst mit einem Schufaeintrag hast du dort gute Chancen.

      Tatsächlich sind Provisionen oft nicht fest und können verhandelt werden. Es lohnt sich, verschiedene Angebote zu vergleichen und auch das Kleingedruckte genau zu lesen.
      • Moderator
        Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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        Also ich hab mal gehört, dass manche Vermittler echt krass hohe Provisionen wollen, aber andere sind fairer. Direkt bei der Bank anfragen ist manchmal besser, weil du da die Mittelsmann-Kosten sparst.

        Aber wenn deine Schufa nicht so pralle ist, dann kann ein Vermittler dir vielleicht doch besser helfen.
        • Moderator
          Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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        • Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke
          Moderator
          Thomas Mücke zum Profil


          Es ist entscheidend, die Gesamtkosten eines Kredits zu betrachten. Provisionen sind nur ein Teil davon.

          Eine direkte Anfrage bei der Bank kann günstiger sein, aber nicht immer.
          • Moderator
            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

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            unser Kreditexperte Thomas Mücke

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            Ich habe mal mit einem Kreditvermittler zu tun gehabt, der wollte eine Provision von 3%. Fand ich ziemlich viel, hab dann aber mit ihm geredet und wir konnten uns auf 2% einigen.

            Es ist also durchaus möglich, da was zu machen. Direkt bei der Bank anzufragen kann Provisionen sparen, aber die Banken haben manchmal höhere Zinsen, also muss man rechnen, was am Ende günstiger ist.

              Provisionen bei Kreditvermittlungen sind ein komplexes Thema. Sie variieren stark je nach Vermittler, Kredithöhe und individuellen Kreditbedingungen. Manche Vermittler arbeiten mit festen Provisionssätzen, andere mit variablen, die von der Kreditwürdigkeit des Kunden abhängen. Es gibt auch Vermittler, die eine Erfolgsprovision berechnen, also nur dann eine Gebühr verlangen, wenn der Kredit tatsächlich zustande kommt.

              Die Verhandelbarkeit von Provisionen hängt stark von der Marktposition und der Verhandlungsfähigkeit des Kreditnehmers ab. Wer eine gute Bonität vorweisen kann und vielleicht auch noch Sicherheiten bietet, hat bessere Chancen, niedrigere Provisionen auszuhandeln. Allerdings sollte man auch bedenken, dass Vermittler einen Mehrwert bieten können, indem sie Zugang zu Kreditgebern ermöglichen, die man als Privatperson vielleicht nicht auf dem Schirm hat.

              Direkt bei der Bank anzufragen kann Provisionen umgehen, aber das bedeutet nicht automatisch, dass man am Ende günstiger fährt. Banken haben oft eigene Gebührenstrukturen, und manchmal ist ein Kredit über einen Vermittler, trotz der Provision, am Ende die günstigere Option. Es ist wichtig, alle Kostenfaktoren zu berücksichtigen und Angebote gründlich zu vergleichen.

              Abschließend sollte man sich vor sogenannten Vorkosten hüten. Seriöse Vermittler verlangen keine Gebühren, bevor ein Kreditvertrag zustande gekommen ist.
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              • Moderator
                Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                Hallo Fuchs22,

                wir würden diesen Anbieter empfehlen: unsere Empfehlung (hier klicken)

                Kreditvermittlungsprovisionen sind in der Tat ein wichtiger Kostenfaktor, den man nicht unterschätzen sollte. Diese Provisionen sind die Vergütung, die Kreditvermittler für ihre Dienstleistung erhalten, und sie können entweder als fester Betrag oder als Prozentsatz der Kreditsumme berechnet werden. In der Regel liegen die Provisionssätze zwischen 1% und 5% der Kreditsumme, aber es gibt auch Ausreißer nach oben und unten.

                Die Höhe der Provision kann durch verschiedene Faktoren beeinflusst werden, wie zum Beispiel die Komplexität der Kreditvermittlung, die Bonität des Kreditnehmers und die Höhe des Kredits. Bei größeren Kreditsummen oder komplexeren Finanzierungen können die Provisionen höher ausfallen, da der Vermittler mehr Aufwand betreiben muss.

                Die Provisionssätze sind grundsätzlich verhandelbar, und es lohnt sich, hier aktiv zu werden und zu versuchen, die Kosten zu drücken. Es ist jedoch wichtig, dass man sich nicht nur auf die Provision konzentriert, sondern auch andere Kostenfaktoren im Blick behält, wie zum Beispiel die Zinsen, Gebühren für Kontoführung oder Bearbeitung.

                Wenn man direkt bei der Bank anfragt, kann man die Vermittlungsprovision zwar umgehen, aber das bedeutet nicht, dass der Kredit automatisch günstiger ist. Banken haben eigene Konditionen und Gebührenstrukturen, die sich von denen der Vermittler unterscheiden können. Zudem haben Vermittler oft Zugang zu speziellen Kreditangeboten oder können aufgrund ihres Netzwerks bessere Konditionen aushandeln.

                Es ist daher ratsam, sowohl Angebote von Vermittlern als auch von Banken einzuholen und diese umfassend zu vergleichen. Dabei sollte man auch die Seriosität des Vermittlers prüfen und darauf achten, dass keine Vorkosten anfallen, bevor ein Kreditvertrag unterschrieben wurde.
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                  Ich kann aus eigener Erfahrung sprechen, dass es sich definitiv lohnt, bei der Kreditvermittlung zu verhandeln. Bei mir war es so, dass der Vermittler zunächst eine Provision von 3% verlangt hat, aber nach einigen Gesprächen konnten wir uns auf 2% einigen.

                  Es ist also möglich, die Kosten zu senken, wenn man bereit ist, zu verhandeln.

                    Es ist immer gut, die Optionen zu prüfen und auch die Angebote direkt von den Banken einzuholen. Manchmal kann man überrascht sein, dass die Konditionen dort besser sind als bei einem Vermittler, auch wenn man die Provision nicht zahlen muss.
                    • Moderator
                      Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                      Kredite für jeden Verwendungszweck
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                      • Empfehlung 2: Kredit ohne Schufa
                      • Empfehlung 3: Kredit für Selbständige

                      Beim Thema Kreditvermittlungsprovisionen sollte man bedenken, dass Vermittler eine wichtige Rolle im Finanzierungsmarkt spielen. Sie haben oft Zugang zu Kreditangeboten, die man als Einzelperson nicht findet, und können Kredite vermitteln, die speziell auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten sind. Das kann besonders wichtig sein, wenn man eine schwierige Bonität hat oder besondere Finanzierungswünsche.

                      Natürlich muss man dafür in der Regel eine Provision zahlen, die je nach Vermittler und Kreditangebot variiert. Diese Provisionen sind in gewissem Maße verhandelbar, und es lohnt sich, hier aktiv zu werden. Man sollte aber auch die Gesamtkosten des Kredits im Blick behalten und nicht nur auf die Provision fixiert sein.

                      Direkt bei der Bank anzufragen kann eine Option sein, um die Vermittlungsprovision zu umgehen, aber man sollte sich bewusst sein, dass Banken ihre eigenen Konditionen haben und diese nicht immer die günstigsten sind. Es kann also sein, dass man trotz der eingesparten Provision am Ende mehr zahlt.

                      Wichtig ist auch, dass man sich vor unseriösen Anbietern in Acht nimmt, die Vorkosten verlangen oder unrealistisch niedrige Zinsen versprechen. Seriöse Vermittler und Banken werden immer transparent über alle Kosten informieren und keine Gebühren verlangen, bevor ein Kreditvertrag zustande gekommen ist.

                        Ich hab mal bei nem Kumpel mitbekommen, dass er richtig Stress hatte, weil er bei nem Vermittler ne hohe Provision zahlen sollte. Am Ende hat ers dann direkt bei der Bank probiert und ne bessere Rate bekommen, ohne Provision.

                        Manchmal ist es echt besser, sich selbst umzugucken und nicht auf Vermittler zu setzen.

                          Kreditvermittlungsprovisionen können eine signifikante Zusatzbelastung darstellen, insbesondere wenn man bereits finanziell eingeschränkt ist. Es ist daher essentiell, vor der Inanspruchnahme eines Vermittlers eine genaue Kosten-Nutzen-Analyse durchzuführen. Man sollte sich fragen, ob die Dienstleistung des Vermittlers die zusätzlichen Kosten rechtfertigt, oder ob man nicht besser daran ist, direkt bei einer Bank anzufragen.

                          Bei der direkten Anfrage an die Bank entfallen die Vermittlungsprovisionen, was zu einer Kostenersparnis führen kann. Allerdings sollte man auch hier vorsichtig sein und alle anfallenden Gebühren und Zinsen genau prüfen. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Banken andere Gebühren erheben, die den anfänglichen Kostenvorteil wieder zunichtemachen.

                          Es ist auch zu bedenken, dass Vermittler durch ihre Marktkenntnis und ihr Netzwerk oft Zugang zu Kreditangeboten haben, die einzelnen Kunden verwehrt bleiben. Sie können auch bei der Verhandlung von Konditionen behilflich sein und so trotz ihrer Provision einen Mehrwert bieten.

                          Wichtig ist, dass man sich nicht von unseriösen Angeboten locken lässt, die mit niedrigen Zinsen werben, aber versteckte Gebühren enthalten oder Vorkosten verlangen. Seriöse Vermittler und Banken werden immer transparent über die anfallenden Kosten informieren.

                          Letztendlich sollte man mehrere Angebote einholen und diese sorgfältig vergleichen, bevor man eine Entscheidung trifft. Dabei sollte man nicht nur auf die Höhe der Provision achten, sondern das gesamte Paket betrachten, einschließlich Zinsen, Laufzeit und Flexibilität des Kredits.
                          • Moderator
                            Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil

                            Hallo,

                            ich habe dir hier nochmals unseren Kreditvergleichsrechner eingefügt. Viel Spaß beim Rumspielen.

                            Ich finde, man sollte immer versuchen, direkt bei der Bank zu verhandeln. Die Provisionen, die Vermittler nehmen, sind manchmal echt unverschämt.

                            Ich habs einmal gemacht und konnte so einiges sparen. Natürlich muss man sich dann selbst mit den ganzen Kreditbedingungen auseinandersetzen, aber das ist es wert.

                              Also, ich hab die Erfahrung gemacht, dass es sich manchmal lohnt, einen Vermittler einzuschalten, besonders wenn man nicht so viel Ahnung von Finanzen hat. Die können einem echt gute Angebote rausfischen, die man selbst vielleicht nicht gefunden hätte.

                              Klar, die Provision ist ein Kostenpunkt, aber wenn das Gesamtpaket stimmt, kann das trotzdem die bessere Wahl sein.

                                Achtung bei Vermittlern, die Vorkosten verlangen! Das ist oft ein Zeichen für unseriöse Geschäftspraktiken.
                                • Moderator
                                  Geschäftsführer und Moderator Thomas Mücke Thomas Mücke zum Profil


                                  Es ist wichtig, eine fundierte Entscheidung zu treffen. Kreditvermittler können durchaus nützlich sein, wenn sie Zugang zu exklusiven Angeboten haben oder bei schwierigen Fällen helfen können.

                                  Aber man sollte immer die Gesamtkosten im Auge behalten und Angebote kritisch vergleichen.

                                    Man sollte nicht vergessen, dass Vermittler auch eine Dienstleistung erbringen. Sie nehmen einem viel Arbeit ab und haben oft mehr Erfahrung im Verhandeln.

                                    Die Provision kann also gerechtfertigt sein, wenn man dadurch ein besseres Angebot bekommt.

                                      Meiner Meinung nach ist es essenziell, sich vorab gründlich zu informieren und nicht vorschnell zu handeln. Die Provisionshöhe kann stark variieren und sollte in Relation zum Gesamtvorteil des vermittelten Kredits gesetzt werden.

                                      Manchmal kann eine höhere Provision gerechtfertigt sein, wenn der Vermittler einen Kredit mit deutlich besseren Konditionen als die Konkurrenz findet. Direkt bei der Bank anzufragen kann Provisionen sparen, aber das ist nicht immer die beste Lösung.

                                        Die Sache mit den Provisionen ist, dass sie oft nicht transparent sind. Viele Kreditnehmer verstehen nicht genau, wofür sie zahlen und wie sich diese Kosten auf die Gesamtkosten des Kredits auswirken. Man sollte immer darauf bestehen, eine detaillierte Aufschlüsselung der Kosten zu erhalten, bevor man sich auf einen Kreditvermittler einlässt.

                                        Es gibt Fälle, in denen ein Vermittler wertvolle Dienste leisten kann, zum Beispiel wenn man eine schlechte Bonität hat oder einen speziellen Kredit sucht. In solchen Fällen kann der Vermittler durch sein Netzwerk und seine Erfahrung Türen öffnen, die sonst verschlossen bleiben würden.

                                        Direkt bei der Bank anzufragen kann die Vermittlungsprovision umgehen, aber man darf nicht vergessen, dass auch Banken ihre eigenen Interessen verfolgen. Sie werden nicht immer die besten Konditionen bieten, und manchmal ist ein unabhängiger Vermittler in der Lage, bessere Angebote zu finden.

                                        Man sollte auch vorsichtig sein mit Angeboten, die zu gut klingen, um wahr zu sein. Wenn ein Vermittler keine Provision verlangt, sollte man sich fragen, wie er dann sein Geld verdient. Oft sind es dann die versteckten Gebühren, die den Kredit teuer machen.

                                          Ich habs mal mit nem Online-Vermittler probiert und die wollten echt ne krasse Provision. Hab dann direkt bei meiner Hausbank nachgefragt und die haben mir nen Kredit ohne Vermittlungsgebühr gegeben.

                                          War viel stressfreier und günstiger.

                                            Es ist entscheidend, dass man sich vor der Kreditvermittlung umfassend informiert. Die Provisionshöhe kann stark variieren und ist abhängig von verschiedenen Faktoren wie Kredithöhe, Laufzeit und Bonität. Man sollte sich nicht scheuen, die Provision zu verhandeln, denn oft ist hier Spielraum vorhanden.

                                            Eine direkte Anfrage bei der Bank kann in manchen Fällen günstiger sein, da die Vermittlungsprovision entfällt. Allerdings bieten Vermittler oft einen Mehrwert, indem sie aufgrund ihrer Marktkenntnis und ihres Netzwerks passende Kreditangebote finden, die individuell auf den Kunden zugeschnitten sind.

                                            Bei der Entscheidung für oder gegen einen Vermittler sollte man auch die eigene Zeit und den Aufwand berücksichtigen, den man bereit ist, in die Kreditsuche zu investieren. Ein Vermittler kann diesen Prozess erheblich vereinfachen und beschleunigen.

                                              Man sollte immer Angebote vergleichen. Manchmal ist ein Kredit ohne Vermittler am Ende teurer, wegen höheren Zinsen oder anderen Gebühren.

                                              Der Moderator dieser Topic

                                              Thomas Mücke

                                              Thomas Mücke

                                              Jahrgang 1975

                                              Diplom Verwaltungswirt FH - Polizei

                                              message icon

                                              Jetzt dem Moderator eine Frage stellen

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                                              • 10 Jahre Kriminalpolizei im Dezernat Wirtschaftskriminalität
                                              • über 15 Jahre Erfahrung in der Kredit-Beratung
                                              • kennt persönlich die Geschäftsführer von Check24 Kredit, Smava, Finanzcheck, Bon Kredit, Maxda und Creditolo

                                              Lebenslauf

                                              Während seines Studiums startete Thomas Mücke als Geschäftsführer eines Investmentclubs. Seit nunmehr 13 Jahren ist er in der onlinebasierten Kredit-Beratung tätig und hat tausenden von Lesern helfen können. Seit Gründung der TM Internetmarketing GmbH konnten sich über die kredit-zeit.de und weitere Kredit-Portale bereits über 5 Millionen Leser informieren. Über 100.000 Kunden konnte zudem zu einer Kreditanfrage verholfen werden.
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